Pénzmosás megelőzés és ügyfélazonosítás

A Coolzino Casino 2024-ben kezdte meg működését, és a Curaçao Gaming Control Board által kibocsátott OGL/2024/1411/0924 számú engedéllyel üzemel. Ezen az oldalon leírjuk, hogyan végezzük az ügyfélazonosítást, milyen dokumentumokat kérünk, és milyen szabályok alapján figyeljük a pénzügyi tranzakciókat.

A Coolzino Casino AML elkötelezettsége

A pénzmosás megelőzése és a terrorizmus finanszírozásának tiltása a részünkről pontosan betartott szabályrendszert jelent. Működésünket a Curaçao Gaming Control Board engedélye szabályozza, ezért a hatóság pénzmosás elleni előírásait minden ügyfélre és minden tranzakcióra kiterjedően alkalmazzuk. Kockázatalapú megközelítést követünk: a magasabb kockázatú profilokat és tranzakciókat mélyebben vizsgáljuk, az átlagos aktivitású fiókoknál a szokásos ellenőrzés elegendő.

Munkatársaink rendszeres AML képzésen vesznek részt, és a folyamatokat felelős megfelelőségi vezető felügyeli. Ha egy tranzakció gyanús, jelentést teszünk a vonatkozó hatóságnál, és erről az érintett ügyfelet a jogszabályok miatt előzetesen nem tájékoztathatjuk.

Mikor és mit ellenőrzünk

Regisztrációkor neved, születési dátumod és lakcímed megadását kérjük, és ellenőrizzük, hogy betöltötted-e a 18. életévod. A teljes ügyfélazonosítást (KYC) az első kifizetésed igénylése előtt végezzük el, mert a pénz csak ellenőrzött fiókból hagyhatja el a platformot. Küszöbértékek elérésekor, szokatlan tevékenység esetén vagy jogszabályi előírás alapján bármikor további ellenőrzést indíthatunk, akár a kifizetés nélkül is.

Három dokumentumtípust kérünk el a teljes igazoláshoz, és mindháromnak érvényesnek, olvashatónak és a nevedre szólónak kell lennie:

• Érvényes, államilag kiállított személyi igazolvány, útlevél vagy vezetői engedély
• Lakcímet igazoló dokumentum, például közüzemi számla vagy bankszámlakivonat, amely legfeljebb 3 hónapos
• A fizetési mód tulajdonjogát igazoló dokumentum, például a kártya elöl és hátul fotója vagy az e-pénztárca adatai

Az igazolás lépésről lépésre

Az igazolási folyamatot úgy építettük fel, hogy a lehető legkevesebb lépésből álljon, és a fiókodból, a saját tempódban végezd el:

• A kifizetés igénylésekor a fiókodban megjelenő feltöltő felületre töltöd a dokumentumokat
• Először a személyazonosító okmányt, majd a lakcímet igazoló dokumentumot küldöd el
• Ezután a fizetési módot igazolod a kártya fotójával vagy a tárca adataival
• Megfelelőségi csapatunk legfeljebb 3 munkanapon belül feldolgozza az anyagot
• Az eredményről e-mailben és a fiókodban értesítünk, hiányosság esetén pontosítást kérünk

A feltöltött dokumentumokat titkosított formában, szigorúan korlátozott hozzáféréssel tároljuk, és kizárólag az igazolási folyamatban részt vevő munkatársak érhetik el őket. Harmadik félnek az adataidat nem adjuk át, kivéve ha erre jogszabály vagy hatósági megkeresés kötelez bennünket.

A pénzforrás igazolása

Ha a befizetéseid mérete vagy gyakorisága nem egyeztethető össze a fiókod ismert profiljával, kérhetjük a pénz forrásának igazolását. Ez az engedélyünkön szereplő kötelezettségünk része: bizonyítanunk kell, hogy a nálunk forgó összegek törvényes tevékenységből származnak. Minél nagyobb egy összeg, annál valószínűbb, hogy ezt a kérdést fel tesszük, de rendszeres, kisebb befizetéseknél is előfordulhat, ha a minta szokatlan.

• Munkabért vagy nyugdíjat igazoló dokumentum
• Ingatlan vagy jármű adásvételi szerződése
• Bankszámlakivonat vagy befektetési számla kimutatása
• Öröklési vagy ajándékozási bizonyítvány
• Adóbevallás vagy vállalkozási bevételkimutatás

Tranzakciók figyelése és limitek

Minden befizetést és kifizetést automatizált rendszerünk figyeli, a jelzett eseteket a megfelelőségi csapat manuálisan vizsgálja. A kifizetést abban a pénznemben és abban a fizetési módban utaljuk, amelyen a megfelelő befizetés történt; ha ez műszakilag nem megvalósítható, a nevedre szóló bankszámlára utalunk. Befizetésre és kifizetésre külön díjat nem számolunk fel.

A következő határértékek érvényesek a fiókodra:

Mi történik elmaradt igazolás esetén

Ha az igazolás nem sikerül vagy a kért dokumentumot nem küldöd el, a kifizetési kérelmedet felfüggesztjük, és a kifizetést mindaddig nem indítjuk el, amíg az igazolás le nem zárul. A befizetett összeget ezután a származási fizetési módra, kizárólag a saját nevedre szólóan juttatjuk vissza, így a pénzed nem vész el, csak a zárlat feloldásáig nem mozgatható.

Súlyos vagy ismétlődő meg nem felelés esetén a fiókot felfüggeszthetjük vagy zárhatjuk, a fel nem használt bónuszt és a hozzá tartozó nyereményt érvénytelenítjük, a gyanús esetekről pedig hatósági jelentést teszünk. Hamis vagy manipulált dokumentum benyújtása minden körülmények között fiókzárásra vezet, és kizárásra a platformról.

Az igazolási dokumentumok megőrzése

Az igazolási dokumentumokat a fiókod lezárásától számított öt évig őrizzük meg, mert ezt az engedélyünk és a pénzmosás elleni jogszabályok írják elő. Ez idő alatt az adatokat kizárólag jogi kötelezettség teljesítésére, hatósági ellenőrzésre és vitás tranzakciók tisztázására használjuk, marketing célra soha.

Az öt éves megőrzési idő lejárta után töröljük a dokumentumokat. Ha addig olyan törlési kérelmet jelzel, amely a megőrzési kötelezettségünket nem érinti, a nem kötelezően őrzendő adatokat korábban is eltávolítjuk a rendszerünkből.

Gyakori kérdések

Mikor kell először igazolnom magam?

A teljes ügyfélazonosítást az első kifizetésed igénylése előtt végezzük el, de a regisztrációnál már az alapadataidat és az életkorodat ellenőrizzük.

Mennyi ideig tart a dokumentumok feldolgozása?

Legfeljebb 3 munkanap. Ha hiányosságot találunk, e-mailben pontosítást kérünk, és a határidő akkor indul újra, amikor a hiányzó dokumentum megérkezik.

Miért kell a fizetési módot is igazolni?

Annak érdekében, hogy a kifizetés ténylegesen hozzád tartozó kártyára, számlára vagy tárcára kerüljön, és senki más ne használhassa a nevedben a fiókodat.

Mi történik, ha a pénzforrást nem tudom igazolni?

A kifizetést mindaddig visszatartjuk, amíg a forrás nem tisztázódik. A befizetett összeget a származási fizetési módra, a saját nevedre szólóan visszaítjük, és a fiók sorsáról a vizsgálat lezárása után döntünk.